[TOC] ## 登記臺賬 用戶 * 銷售人員 ### 按揭 按揭包含了銀行商貸、公積金、組合貸三種情況，因為均需要按照節點執行，所以采用同一種付款方式：按揭。一共包括：明源簽約、網簽、銀行審批、抵押、待放款五個節點，其中網簽又包含面簽、撤押兩個子流程。按揭需要登記每個節點的完成時間，具體見更新節點狀態功能。 #### 手動錄入  1. 錄入房號，付款方式選擇按揭 *房號不要重復，除非已經終止* 2. 錄入客戶姓名、房款、面積、首付款 *拷貝不要拷入千分符* > 小提示1：余款可以根據放款自動計算，無需輸入 > 小提示2：每個節點計劃完成時間根據認購時間自動計算，無需修改 3、付款方式選擇**按揭** *公積金組合貸流程同按揭，這種都選按揭* #### 批量導入 點擊批量導入按鈕，可以批量導入數據，模板填寫說明詳見每個模板第二個Sheet頁，紅色字體要格外注意 ### 分期 #### 手動輸入 1. 基本信息同按揭輸入內容基本相同，付款方式選擇**分期**，同時輸入分期數，全款分期數填1  2. 輸入分期計劃明細，包括截止日期，回款金額。*回款金額的合計要和尾款相等* #### 批量導入 點擊批量導入按鈕，可以批量導入數據，導入臺賬后，要導入分期計劃，該功能在【分期登記】界面下，按鈕是【導入分期計劃】  分期計劃決定了分期數 ## 臺賬調整 包括臺賬的終止、刪除、分期轉按揭以及按揭轉分期功能 *分期轉按揭后需要導入分期計劃* ## 更新節點狀態 用戶 * 銷售人員（明源簽約、網簽、抵押） * 財務人員（銀行審批、放款） 該功能為【節點登記】下的【按揭狀態更新】按鈕  ### 明源簽約 完成明源簽約后，即可來更新該狀態 #### 手動更新 選擇一條【尚未明源簽約】的數據，點擊【按揭狀態更新】按鈕  彈出狀態更新窗口  填寫完成日期，點擊更新狀態，即可保存 #### 批量導入 點擊【導入節點更新時間】按鈕，可以批量導入明源簽約時間，該功能同樣可以導入抵押開始和完成時間，導入數據填寫規范見模板填寫說明  ### 網簽 選擇一條【待網簽】的數據，點擊【按揭狀態更新】按鈕進行更新，網簽滿足條件 * 面簽完成 * 銀行撤押 * 資料齊全（以上傳資料齊全證明材料為主） * 選定銀行 面簽完成要選擇面簽時間，并勾選銀行面簽，銀行撤押在菜單銀行撤押功能下，銷售發起申請，財務進行確認，詳細見【銀行撤押】功能。  如果不滿足，提示：  如果滿足，會提示進入下一個流程。 ### 銀行審批 選擇一條【待銀行審批】的數據，點擊【按揭狀態更新】按鈕進行更新，銀行審批分正常情況和銀行反饋缺資料的情況，正常情況由財務進行更新，如果是僅更新銀行反饋缺資料時間，需要銷售完成 #### 正常情況  #### 銀行反饋缺資料  ### 抵押 選擇一條【待銀行審批】的數據，點擊【尚未辦理抵押】按鈕進行更新， #### 手動輸入 手動和其他節點一樣，只是需要填寫抵押開始時間  #### 批量導入 參考明源簽約節點導入 ### 放款 選擇一條【待放款】的數據，點擊【尚未辦理抵押】按鈕進行更新，詳細可參考明源簽約 ## 撤押申請 用戶 * 銷售人員 菜單為【銀行撤押】 ### 手動發起撤押申請 選擇一條顯示【未申請撤押】的數據，點擊申請撤押按鈕  申請時間為當前日期 ### 批量導入撤押申請 點擊導入撤押申請，可以進行撤押申請批量導入，詳細參照節點更新的批量導入 ## 撤押完成 用戶 * 財務人員 菜單為【銀行撤押】 ### 手動確認撤押 選擇狀態為【財務未復核】的數據進行撤押確認，時間為當前日期  ### 批量導入撤押申請 按鈕為：【導入撤押時間】