如何在 Excel 中進行預算：個人理財教程 · Guru99 中文系列教程

# 如何在 Excel 中進行預算：個人理財教程 > 原文： [https://www.guru99.com/case-study-managing-personal-finance-using-microsoft-excel.html](https://www.guru99.com/case-study-managing-personal-finance-using-microsoft-excel.html) “金錢是一種工具。正確使用它會產生美麗的事物-錯誤使用會造成混亂！” -布拉德利·文森正確使用金錢需要紀律。在本教程中，我們將研究如何使用 Excel 正確管理我們的個人財務。我們將涵蓋以下主題。 * [為什么要管理預算？](#1) * [個人理財系統](#2)的主要組成部分 * [使用 Excel 設置個人預算，記錄收入和支出](#3) * [使用圖表](#4)可視化數據 ## 為什么要管理預算？面對現實，我們賴以生存的世界充滿了金錢。我們去學校找一份好工作，從事商業和其他相關活動，其主要目標是賺錢。如果我們不能適當地管理個人理財，那么我們所有的努力都將浪費掉。大多數人的支出超過收入。為了獲得財務上的成功，人們需要養成一種習慣，即養成支出少于收入的習慣，并將剩余資金投資于將增加所投資額的商業投資中 ## 個人理財系統的主要組成部分這是一個基本的個人理財系統，因此我們將考慮以下組成部分； 1. **預計收入** –這是您期望現在和將來賺到的錢。 2. **預算** –這是您希望購買的項目，數量及其各自價格的列表 3. **實際收入**-這是您隨著時間的推移所賺取的實際收入 4. **實際支出**-這是您實際花費在購買商品上的錢預期收入與實際收入之間的差異為我們提供了估算準確度或工作辛苦程度的績效指標。預算與實際支出之間的差異為我們提供了績效指標，表明我們在遵守預算方面的紀律性。由于儲蓄是擁有個人理財系統的目標的一部分，因此每月說出的實際收入與實際支出可以使我們大致了解一年內可以節省多少。 ## 使用 Excel 設置個人預算，并記錄收入和支出我們已經研究了個人理財系統的組成部分，現在我們將使用到目前為止所學的知識來實現??上述目標。我們將為本教程創建兩本工作簿，一本用于收入，另一本用于預算。完成本教程后，您的工作簿應如下所示 ![Case Study: Managing personal finance using Microsoft Excel](https://img.kancloud.cn/22/f0/22f025694d58f94626a2b384112332ee_766x552.png "Case Study: Managing personal finance using Microsoft Excel") ![Case Study: Managing personal finance using Microsoft Excel](https://img.kancloud.cn/56/46/56464ce46f77c10c49e8faf4bb597206_992x545.png "Case Study: Managing personal finance using Microsoft Excel") 打開 Excel 并創建一個新的工作簿 ### 收入表 * 將工作表 1 重命名為收入 * 輸入如下所示的數據 * 預計每月收入 <colgroup><col style="width: 123px;"><col style="width: 131px;"><col style="width: 96px;"></colgroup> | **S / N** | **說明** | **金額（$）** | | 1 | 薪水 | 600.00 | | 2 | 自由作品 | 250.00 | | 3 | 其他 | 180.00 | | **總計** | | | | | | | | **預期年收入**： | | | **實際收入** <colgroup><col style="width: 132px;"><col style="width: 123px;"><col style="width: 94px;"></colgroup> | **S/N** | **Description** | **Amount ($)** | | 1 | Salary | 600.00 | | 2 | Freelance works | 200.00 | | 3 | Others | 150.00 | | **Grand Total** | ? | ? | | ? | ? | ? | | **實際年收入**： | ? | ? | ### 收入表公式我們現在需要； 1. 計算預期收入和實際收入的月收入。 2. 根據月總計計算預計的年收入和實際年收入。 3. 找出實際年收入與項目年收入之間的差異 4. 顯示有關如何使用邏輯函數的提示 5. 使用條件格式來突出顯示我們對財務的管理水平 ### 教程練習 1 1. 找到所有每月收入來源的總和。使用 **SUM** 功能。為預計和實際月收入執行此操作。 2. 將問題 1 的答案乘以 12，即可得出年收入和實際收入。 3. 通過從實際年收入中減去預計年收入來找到收入差異。 4. 在表格下方添加評論行。如果方差小于零（0），則使用 IF 函數顯示“您需要加倍努力才能實現收入目標”，否則顯示“工作聰明又勤奮的出色工作”。 5. 如果方差小于 0，請使用條件格式將文本顏色更改為紅色，否則將文本顏色更改為綠色。如果您堅持要做的事情，請閱讀有關公式和函數的文章，并在 Excel 中使用圖表可視化數據。 ### 支出表添加一個新工作表并將其重命名為“支出” 輸入數據，如下所示 **預算** <colgroup><col style="width: 156px;"><col style="width: 100px;"><col style="width: 96px;"><col style="width: 64px;"><col style="width: 67px;"></colgroup> | **S/N** | **項目** | **數量** | **價格** | **小計** | | 1 | 租金 | 12 | 210.00 | | | 2 | 賬單 | 12 | 100.00 | | | 3 | 雜貨 | 12 | 230.00 | | | 4 | 學校 | 2 | 500.00 | | | 5 | 雜 | 6 | 133.00 | | | **總計**： | | | | | | **預計每年節省**： | | | | | **實際收入** <colgroup><col style="width: 139px;"><col style="width: 111px;"><col style="width: 64px;"><col style="width: 64px;"><col style="width: 85px;"></colgroup> | **S/N** | **Description** | **Qty** | **Price** | **Subtotal** | | 1 | Rentals | 12 | 210.00 | ? | | 2 | Bills | 12 | 145.00 | ? | | 3 | Groceries | 12 | 240.00 | ? | | 4 | School | 2 | 500.00 | ? | | 5 | Miscellaneous | 6 | 233.00 | ? | | ? | **Grand Total:** | ? | ? | ? | | **實際年度節省額**： | ? | ? | ? | ? | ### 支出表公式我們將需要； 1. 計算小計 2. 根據小計計算總計 3. 計算預期的年度節省。預期年節省額是預計年收入與預算總額之間的差額。這也將針對實際收入和實際支出進行。 4. 計算每月儲蓄差異 5. 在表格下方添加評論行。使用 IF 函數顯示“您需要減少開支”。如果方差小于零（0），則顯示“出色的預算”。 6. 如果方差小于 0，請使用條件格式將文本顏色更改為紅色，否則將文本顏色更改為綠色。 **教程練習 2** 編寫實現上述方案的公式。 ## 使用圖表可視化數據圖表是可視化我們的數據的好方法。現在，我們將為預期的月收入在其收入表中添加一個餅圖。下圖顯示了我們的數據 ![Case Study: Managing personal finance using Microsoft Excel](https://img.kancloud.cn/24/3f/243f8c54daa650cd495eb1622a80abac_379x163.png "Case Study: Managing personal finance using Microsoft Excel") 如上圖所示，我們的圖表僅應顯示 1. 項目欄 2. 小計欄在項目列中突出顯示項目 **1 至 5** 按住鍵盤上的 Ctrl 鍵，然后在小計列中突出顯示 **1 到 5 的小計。** 您的選擇應如下圖所示 ![Case Study: Managing personal finance using Microsoft Excel](https://img.kancloud.cn/c0/21/c021574aad565ab7a5227046018eec19_379x163.png "Case Study: Managing personal finance using Microsoft Excel") 從主菜單中單擊“插入”選項卡 ![Case Study: Managing personal finance using Microsoft Excel](https://img.kancloud.cn/a5/b3/a5b35e4c7ace836d202e2268c695ea3d_394x268.png "Case Study: Managing personal finance using Microsoft Excel") * 使用圖表功能區欄，單擊餅圖下拉菜單，然后選擇所需的餅圖。 * 現在，您的餅圖應類似于以下所示的餅圖 ![Case Study: Managing personal finance using Microsoft Excel](https://img.kancloud.cn/14/da/14dad73bb863de867f1307c3022f6fa1_389x232.png "Case Study: Managing personal finance using Microsoft Excel") ### 教程練習三創建實際支出，預計收入和實際收入的圖表 [下載上述 Excel 文件](https://drive.google.com/uc?export=download&id=0BwL5un1OyjsdTGhRQ3c2X3p4WWc) ## 摘要在本教程中，我們學習并應用了先前教程中獲得的知識。我們還能夠使用圖表將數據可視化。